財聯(lián)社（上海，記者 劉超鳳）訊，在近日舉辦的第二屆“平臺戰(zhàn)略、開放重構(gòu)——2020分布式轉(zhuǎn)型高峰論壇”上，國泰君安首席信息官俞楓分享了公司的“開放證券”理念，提倡資本市場參與者圍繞各自核心能力進行提煉和產(chǎn)品化后對外開放，促進能力整合、構(gòu)建價值共同體。

為了實現(xiàn)開放證券，國泰君安優(yōu)化組織架構(gòu)壁壘，在各個條線成立了由業(yè)務(wù)和IT的分管領(lǐng)導(dǎo)共同掛帥的業(yè)務(wù)和IT融合工作團隊；在連續(xù)四年IT投入排名行業(yè)第一后，仍確定了每年IT投入要保持年度營業(yè)收入的6%以上的水平，還要每年有增長；為了實現(xiàn)業(yè)務(wù)開放，國泰君安搭建了開放平臺載體——開放金融云，在滿足合規(guī)要求的前提下，向生態(tài)合作伙伴提供公司業(yè)務(wù)能力、技術(shù)能力的開放服務(wù)；與交易所深度合作建設(shè)行業(yè)云鏈基礎(chǔ)設(shè)施；與金融同業(yè)、科技龍頭企業(yè)等以科技為橋梁開展戰(zhàn)略合作。

國泰君安在2018年啟動了數(shù)字化國泰君安戰(zhàn)略，在公司《2019-2021年金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃》中首次提出“開放證券”理念。

國泰君安首席信息官俞楓表示，“開放證券是券商以重點場景為核心、以客戶旅程為主軸的業(yè)務(wù)經(jīng)營模式重塑，涵蓋戰(zhàn)略定位、生態(tài)運行、組織形式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、運行機制、信息系統(tǒng)建設(shè)在內(nèi)的全面轉(zhuǎn)型?！?/p>

開放證券是一種促進能力整合，構(gòu)建價值共同體的發(fā)展理念。傳統(tǒng)證券最重要的資源是資金和牌照，而開放證券最重要的資源是數(shù)據(jù)和能力。傳統(tǒng)證券技術(shù)架構(gòu)是信息時代的中心化思想，而開放證券技術(shù)架構(gòu)是數(shù)字時代的分布式思想。

具體而言，“開放證券”的內(nèi)涵可以總結(jié)為三個要點：

一是，各參與方圍繞各自核心能力進行提煉和產(chǎn)品化后，對外開放。

二是，打造以用戶需求為導(dǎo)向的全新產(chǎn)品和服務(wù)體驗。

三是，形成“你中有我，我中有你”協(xié)同創(chuàng)新、融合發(fā)展的平臺生態(tài)。

為什么要提倡“開放證券”？當下，科技劇烈地改變了人們的生活方式，金融服務(wù)也出現(xiàn)了很多新變化，包括金融場景碎片化、多樣化，追求極致的客戶體驗，機構(gòu)客戶的定制化需求等。而證券行業(yè)內(nèi)部存在行業(yè)資源集中度不高、內(nèi)生性創(chuàng)新不足、產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化等問題。在巨大的挑戰(zhàn)面前，傳統(tǒng)的依靠要素驅(qū)動、資源消耗支撐的發(fā)展方式已難以維系，因此，國泰君安提出金融行業(yè)應(yīng)通過“開放合作、生態(tài)共贏”的方式來實現(xiàn)行業(yè)的跨越式發(fā)展。

為了實現(xiàn)開放證券，公司需要做到思想、業(yè)務(wù)、技術(shù)三個層面的開放。“開放證券要求實現(xiàn)思維的開放、業(yè)務(wù)的開放、技術(shù)的開放。不是零和游戲，是增量市場。大家一起來不是分蛋糕，而是共同做大蛋糕，不是獨木成林，而是彼此依存，互為生態(tài)?！眹┚捕麻L賀青如是表示。

思維開放要求企業(yè)解放思想，從傳統(tǒng)的“零和博弈”等管理思維向“共生共贏”的生態(tài)思維轉(zhuǎn)變。即，從最頂層的核心戰(zhàn)略出發(fā)，將“開放”作為發(fā)展的價值觀，優(yōu)化流程消除組織壁壘，驅(qū)動業(yè)務(wù)單元、前中后臺、直到細節(jié)流程和系統(tǒng)建設(shè)的全面思維的轉(zhuǎn)變。

俞楓表示，思維開放是最難的，國泰君安為了有效落實開放證券的理念做了很多工作。

組織架構(gòu)方面，探索業(yè)務(wù)與科技融合的新機制。國泰君安優(yōu)化內(nèi)部組織壁壘，由各業(yè)務(wù)條線分管領(lǐng)導(dǎo)和CIO共同掛帥，將業(yè)務(wù)團隊和IT團隊融合為專職工作團隊，協(xié)同進行融合發(fā)展。

IT投入方面，國泰君安保持高標準的IT投入。2016年至2019年，國泰君安連續(xù)四年信息技術(shù)投入排名行業(yè)第一。公司內(nèi)部還新設(shè)立了金融科技創(chuàng)新投入考核指標，占年度營業(yè)收入的6%以上，并且每年需要實現(xiàn)遞增。

科技創(chuàng)新方面，公司內(nèi)部頒布容錯糾錯實施辦法，鼓勵創(chuàng)新、允許試錯。每年召開科技創(chuàng)新大會和科技競賽，范圍逐步由內(nèi)向外延伸；設(shè)立專項創(chuàng)新基金。

行業(yè)賦能方面，在作為頭部券商，國泰君安積極推動行業(yè)數(shù)據(jù)生態(tài)的研究與建設(shè)，并將自身的成熟技術(shù)和解決方案通過行業(yè)云對外賦能。

俞楓表示，國泰君安希望通過業(yè)務(wù)開放實現(xiàn)三個目標：

1.重塑客戶旅程。將證券公司的各類業(yè)務(wù)場景提煉成標準化、組件化的服務(wù)，融入理財、零售、醫(yī)療、教育等客戶日常生產(chǎn)生活當中，打造無感無界的客戶體驗，重塑客戶旅程。

2.重塑產(chǎn)品模式。證券、銀行、保險、科技公司等行業(yè)機構(gòu)應(yīng)發(fā)揮各自優(yōu)勢，在合規(guī)的前提下，探討財富管理合作新模式，共同研究和創(chuàng)設(shè)全新的產(chǎn)品，重塑產(chǎn)品模式。

3.重塑市值表現(xiàn)。隨著開放合作的氛圍逐步形成，金融市場逐步形成良好的開放創(chuàng)新氛圍，推動內(nèi)外部創(chuàng)新快速地從概念到產(chǎn)品化、市場化落地，并最終通過資本化運作釋放更多的價值回報，幫助市場重塑市值表現(xiàn)。

當國泰君安把自身的業(yè)務(wù)能力、技術(shù)能力進行提煉，變成標準化的服務(wù)后對外開放。而如何進行對外開放？俞楓表示，“我們需要一個強大的開放平臺載體，國泰君安開放金融云就是這個載體，它就像一艘巨型貨輪，裝載著公司的各項標準化的開放產(chǎn)品集裝箱，安全運達到各生態(tài)合作伙伴的港口?！?/p>

開放金融云平臺通過對公司的業(yè)務(wù)、技術(shù)能力和服務(wù)的標準化，并在合規(guī)的前提下以云服務(wù)、Open API等形式向生態(tài)合作伙伴開放。目前，開放金融云已率先推出了 STS智能交易、場外金融云兩大開放業(yè)務(wù)服務(wù)，分別隸屬于國泰君安財富管理業(yè)務(wù)線、交易投資業(yè)務(wù)線。

其中， STS智能服務(wù)體系是面向量化交易客戶，提供極速交易、策略定制、融資融券、投資研究于一體的智能交易服務(wù)。目前國泰君安量化交易全鏈路延時兩市綜合排名第一。場外金融云，是由國泰君安交易投資業(yè)務(wù)線聯(lián)合中國外匯交易中心共同打造，可為企業(yè)、機構(gòu)客戶和零售客戶，提供覆蓋E&FICC全市場、全品種的一站式場外綜合金融服務(wù)。

國泰君安與交易所深度合作，共同建設(shè)行業(yè)云鏈基礎(chǔ)設(shè)施。與上證信息共建上證鏈，并率先實現(xiàn)科創(chuàng)板工作底稿、電子合約、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的上鏈應(yīng)用。目前，正與幾大交易所合作，共建算法交易SaaS服務(wù)云、主經(jīng)紀商SaaS服務(wù)云。這些SaaS云服務(wù)平臺，為行業(yè)各機構(gòu)提供全方位、一站式、定制化的行業(yè)云服務(wù)，有助于降低行業(yè)整體投入成本，滿足行業(yè)機構(gòu)快速展業(yè)需求，以賦能行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

此外，在滿足監(jiān)管合規(guī)要求的前提下，國泰君安積極探索與金融同業(yè)的開放合作新模式。并以科技為橋梁與科技龍頭企業(yè)、標桿企業(yè)拓展跨界產(chǎn)業(yè)與生態(tài)合作。

從2018年開始，國泰君安與華為先后成立聯(lián)合創(chuàng)新實驗室，簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，進行深度的聯(lián)合創(chuàng)新，已獲得了一系列的成果，包括低延時分布式核心系統(tǒng)，5G+軟件定義網(wǎng)絡(luò)，鯤鵬/昇騰生態(tài)信創(chuàng)體系和組裝式智慧財富管理體驗中心等。

4年前，國泰君安與華銳金融技術(shù)合作，基于華銳分布式系統(tǒng)的技術(shù)平臺提升國泰君安的系統(tǒng)架構(gòu)體系，規(guī)劃了由低時延核心系統(tǒng)、集中清算平臺組成的下一代核心交易系統(tǒng)。集中清算平臺、低時延分布式核心交易平臺不僅是面向經(jīng)紀業(yè)務(wù)，而是面向整個公司的清算、交易體系。